(જી.એન.એસ) તા. 22
નવી દિલ્હી,
આ મામલાથી વાકેફ લોકોએ જણાવ્યું હતું કે, સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) દ્વારા તપાસવામાં આવી રહેલા સંભવિત મિલીભગતના કેસોના સંદર્ભમાં, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ રાષ્ટ્રીય રાજધાની ક્ષેત્રના બિલ્ડરો અને બેંક અધિકારીઓ સામે 22 અલગ-અલગ ફરિયાદો નોંધી છે.
સીબીઆઈએ 28 જુલાઈના રોજ સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશ પર બિલ્ડરો અને બેંક અધિકારીઓ સામે 22 ફોજદારી કેસ નોંધ્યા હતા કે એજન્સી કોઈપણ યોગ્ય તપાસ કર્યા વિના કહેવાતી સબવેન્શન યોજનાઓ હેઠળ મોટી રકમ મંજૂર કરવા માટે તેમની વચ્ચે સંભવિત “અપવિત્ર” સાંઠગાંઠની તપાસ કરે.
અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું કે નાણાકીય ગુનાઓની તપાસ એજન્સીએ પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ અથવા PMLA હેઠળ 22 અલગ-અલગ એન્ફોર્સમેન્ટ કેસ ઇન્ફર્મેશન રિપોર્ટ્સ (ECIRs) – ED માં FIRs ની સમકક્ષ – નોંધ્યા છે.
“મની લોન્ડરિંગ તપાસના ભાગ રૂપે, અમે બિલ્ડરો દ્વારા વાળવામાં આવેલા નાણાં શોધીશું અને ઘર ખરીદનારાઓને તેમના રોકાણ કરેલા નાણાં પાછા મેળવવામાં મદદ કરીશું,” એક અધિકારીએ નામ ન આપવાની શરતે જણાવ્યું હતું.
તેમણે કહ્યું કે કુલ રકમ “હજારો કરોડ” જેટલી હોઈ શકે છે.
ED પહેલાથી જ દેશભરમાં રિયલ એસ્ટેટ છેતરપિંડીના લગભગ 162 કેસોની તપાસ કરી રહ્યું છે.
CBI અને ED દ્વારા નોંધાયેલી FIR માં સુપરટેક લિમિટેડ, લોજિક્સ સિટી ડેવલપર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, જેપી ઇન્ફ્રાટેક લિમિટેડ, જેપી સ્પોર્ટ્સ ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ સહિત એક ડઝનથી વધુ ડેવલપર્સના નામ નોંધાયા છે.
આ વર્ષે એપ્રિલમાં, સુપ્રીમ કોર્ટે 1,200 થી વધુ ઘર ખરીદનારાઓ દ્વારા દાખલ કરાયેલી 170 થી વધુ અરજીઓના જૂથ દ્વારા આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો કે બેંકોએ પ્રોજેક્ટ શરૂ થાય તે પહેલાં જ એક યોજના હેઠળ બિલ્ડરોને મોટી લોન આપી હતી. બિલ્ડરો/ડેવલપર્સ ડિફોલ્ટ થયા પછી, બેંકોએ ઘર ખરીદનારાઓ પાસેથી લોનની રકમ વસૂલવા માટે સમાન માસિક હપ્તાઓ (EMI) ની માંગણી કરી.
સબવેન્શન યોજનાઓમાં ખરીદનાર, બેંક અને ડેવલપર વચ્ચે ત્રિપક્ષીય કરારનો સમાવેશ થાય છે. આ હેઠળ, ખરીદદારો સામાન્ય રીતે 5% થી 20% અગાઉથી ચૂકવણી કરે છે, જ્યારે બેંક બાકીની રકમ ડેવલપરને હપ્તાઓમાં લોન આપે છે. ડેવલપર લોન પર ચોક્કસ નિશ્ચિત સમયગાળા માટે, સામાન્ય રીતે બે થી ચાર વર્ષ માટે વ્યાજ ચૂકવે છે, જ્યાં સુધી ખરીદનાર કબજો ન લે. ખરીદનાર પછી લોન EMI માં ચૂકવવાનું શરૂ કરે છે.
૨૦૧૩-૧૫માં શરૂ કરાયેલા મોટાભાગના પ્રોજેક્ટ્સમાં, મોટાભાગના બિલ્ડરો/ડેવલપર્સ ૨૦૧૮-૧૯માં EMI ચૂકવવામાં ડિફોલ્ટ થવા લાગ્યા. ત્યારબાદ, બિલ્ડરોએ ૨૦૧૮-૧૯થી વચન આપેલા પૂર્વ-EMI ચૂકવવાનું બંધ કરી દીધું, અને પ્રોજેક્ટ્સ અધૂરા રહ્યા ત્યારે બેંકોએ ખરીદદારોને રોકી દીધા,” EDના બીજા અધિકારીએ જણાવ્યું.
CBI FIRમાં નામ આપવામાં આવેલા બિલ્ડરો અને તેમના પ્રોજેક્ટ્સમાં સુપરટેક લિમિટેડ, AVJ ડેવલપર્સ (ઇન્ડિયા) પ્રા. લિ., અર્થકોન યુનિવર્સલ ઇન્ફ્રાટેક પ્રા. લિ., રુદ્ર બિલ્ડવેલ પ્રોજેક્ટ્સ પ્રા. લિ., જીઓટેક પ્રમોટર્સ પ્રા. લિ., શુભકામના બિલ્ડટેક પ્રા. લિ., બુલેન્ડ બિલ્ડટેક પ્રા. લિ., ડિસેન્ટ બિલ્ડવેલ પ્રા. લિ., રુદ્ર બિલ્ડવેલ કન્સ્ટ્રક્શન પ્રા. લિ., સાહા ઇન્ફ્રાટેક પ્રા. લિ., ડ્રીમ પ્રોકોન પ્રા. લિ., લોગિક્સ સિટી ડેવલપર્સ પ્રા. લિ., શુભકામના બિલ્ડટેક પ્રા. લિ., જયપી ઇન્ફ્રાટેક લિ., સિક્વલ બિલ્ડકોન પ્રા. લિ.નો સમાવેશ થાય છે. લિમિટેડ, અજનારા ઇન્ડિયા લિમિટેડ, વાટિકા લિમિટેડ, સીએચડી ડેવલપર્સ લિમિટેડ, નાઈનેક્સ ડેવલપર્સ લિમિટેડ, જેપી સ્પોર્ટ્સ ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, આઈડિયા બિલ્ડર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ અને મંજુ જે હોમ્સ ઇન્ડિયા લિમિટેડ, એમ એજન્સીએ જણાવ્યું હતું.
બીજા અધિકારીએ જણાવ્યું હતું કે FIR માં ઘણી રિયલ એસ્ટેટ કંપનીઓના ડિરેક્ટરો અથવા પ્રમોટરોના નામ પણ છે.
બેંકિંગ અને અન્ય નાણાકીય સંસ્થાઓમાં, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા, ઇન્ડિયાબુલ્સ હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, પિરામલ ફાઇનાન્સ, HDFC બેંક, ICICI બેંક, ટાટા કેપિટલ હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ અને PNB હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ લિમિટેડના અજાણ્યા અધિકારીઓના નામ અલગ અલગ FIR માં હતા.
ખાતરી કરો કે, આ વર્ષની શરૂઆતમાં CBI દ્વારા રજૂ કરાયેલા સ્ટેટસ રિપોર્ટમાં કહેવામાં આવ્યું હતું કે SC સમક્ષ રજૂ કરાયેલા 1,200 ઘર ખરીદનારાઓ/દેવાદારોમાંથી મોટાભાગના સુપરટેક સાથે સંબંધિત છે, જે નાદારી કાર્યવાહીનો સામનો કરી રહી છે.